金融科技 Fintech ETF－#FINX

4 min readNov 19, 2020

上週 PayPal 在公布 2020 Q3 亮眼的季報後不久，股價竟然反向跌破 $179，正興高采烈打算要來研究這間公司沒隔幾天，又彈回到 $190 了，原本在扼腕還沒上車的同時剛好看到這支打包了一堆金融科技 (Financial Technology) 公司的 ETF。

🥨 想研究 #FINX 的理由

在 PYMNTS 和 Visa 合作針對約一萬名美國消費者的調查中顯示，過去七個月中他們的消費習慣產生轉變，80% 受訪者願意透過非接觸式的支付方式來避免病毒傳播。
根據 Euromonitor International 研究發現，即使連愛用現金付款的德國人，今年也首度出現卡片式支付超越現金付款的情況。
再觀察到自己的消費習慣，幾乎都是使用電子支付，轉帳也時常透過數位錢包完成，只需要將對方設為朋友，即便不知道銀行帳戶也能夠輕鬆完成轉帳，體驗過第三方支付的便利性後發現真心回不去了。
有別於以往借錢大多是向銀行申請貸款的方式，#FINX 成分股像是 Square 及 Paypal 會視商家營業額提供更快速的放貸服務，節省了信用審查等較冗長的程序。

Price : $40.49
Global X 推出，主要是追蹤 Indxx Global FinTech Thematic Index，旨在投資新興金融技術領域的領先企業，這些企業透過創新獨特的行動及數位方法，破壞式的推動既有產業如保險、投資、籌資及第三方貸款轉型。
符合 FinTech 的主題：行動支付、P2P 網路借貸、企業解決方案、籌資、區塊鏈及替代貨幣開發、個人理財軟體和自動理財服務交易
Expense Ratio : 0.68%
PE Ratio : 48.93
Number of Holdings : 33 間公司
Volume : 0.15 million
Dividends : 2019 及 2020 無發放

以上為 2020.11.19 Global X 官網及 Morningstar 資料

85.5% 都屬於資訊科技 Information Technology

接近 6 成在美國，但也不乏澳洲、巴西、荷蘭的公司。

自 2016/09/12 成立起算，年化報酬率在 23.8%。

這四年 #FINX 投資報酬率達 169%

同時期 #SPY 投資報酬率約 78%

雖然這支 ETF 還很年輕，但回測下來的報酬竟然有大盤的兩倍，不禁激起我的興趣，不過它的缺點就是交易量太小、內扣費稍高，還有 Beta 值在 1.27 等於波動比大盤大，這些都是自己投資前需要再多思考的地方囉～

👧 以上僅為個人意見，不代表投資建議唷，聰明的投資人可視本身投資習慣及經驗調整 Portfolio 😉

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